为贯彻落实国家关于防范化解虚拟货币“挖矿”活动风险相关精神，切实维护金融稳定和金融安全，农业银行（以下简称“农行”）迅速行动，在全系统范围内组织开展了针对虚拟货币“挖矿”活动的专项排查工作，此举旨在全面摸清底数，堵塞风险漏洞，引导资源向实体经济领域倾斜，坚决遏制虚拟货币“挖矿”活动及相关业务在金融领域的蔓延。

高度重视，迅速部署排查工作

农行党委高度重视此次排查工作,将其作为一项重要的政治任务和风险防控工作来抓，总行第一时间成立了由相关行领导牵头的专项工作领导小组，制定详细排查方案，明确排查范围、重点内容、责任分工和时间节点，方案要求，各分支机构要切实提高政治站位，充分认识虚拟货币“挖矿”活动的高能耗、金融风险隐患以及对正常经济金融秩序的冲击，将排查工作落到实处，确保不留死角、不走过场。

全面覆盖，精准排查风险隐患

本次排查工作范围广泛,覆盖农行所有分支机构、业务条线及关键信息系统，排查重点主要包括：

1. 客户身份识别与交易监测： 对客户身份进行严格审查，重点关注是否存在利用银行账户进行虚拟货币“挖矿”相关资金收付、结算等异常交易行为，加强对大额、频繁、跨境可疑交易的监测分析，及时发现并阻断涉“挖矿”资金链条。
2. 业务合作与渠道管理： 排查与农行合作的第三方机构是否存在为虚拟货币“挖矿”提供支付结算、账户开立、融资等服务的情形，加强对网上银行、手机银行等电子银行渠道的管理，防止被用于“挖矿”活动的资金流转或技术支持。
3. 内部管理与员工行为： 严肃查处银行内部员工参与、组织或变相参与虚拟货币“挖矿”活动，以及利用职务之便为“挖矿”活动提供便利的行为。
4. IT基础设施与资源使用： 检查农行自有的及托管、合作方的数据中心、机房等IT基础设
   
   施，是否存在被用于虚拟货币“挖矿”计算资源的情况，确保金融基础设施安全稳定运行。

多措并举，确保排查取得实效

为确保排查工作取得实效,农行采取了多项有力措施：

• 强化技术赋能： 运用大数据分析、人工智能等技术手段，提升对涉“挖矿”交易和行为的识别、监测与预警能力。
• 压实主体责任： 明确各分支机构“一把手”为第一责任人，将排查任务层层分解，责任到人，对排查不力、敷衍塞责的单位和个人严肃追责。
• 建立长效机制： 以此次排查为契机，完善客户身份识别、交易监测分析、员工行为管理等相关制度流程，将虚拟货币“挖矿”风险防控纳入常态化管理，形成长效机制。
• 加强宣传教育： 通过内部培训、案例警示等方式，提升员工对虚拟货币“挖矿”活动危害性的认识，引导员工自觉抵制相关行为，向社会公众宣传国家政策及虚拟货币“挖矿”的风险，营造良好舆论氛围。

坚决遏制，服务实体经济导向

农行此次开展虚拟货币“挖矿”排查，是国家金融监管部门关于防范化解虚拟货币“挖矿”风险决策部署的具体落实，虚拟货币“挖矿”活动消耗大量能源，与我国“碳达峰、碳中和”目标背道而驰，且衍生出金融风险、非法集资等一系列社会问题，农行作为国有大型商业银行，坚决扛起社会责任，将严格按照国家政策要求，对排查中发现的涉“挖矿”违法违规行为“零容忍”，坚决予以处置和报告。

通过此次全面排查,农行将进一步筑牢金融安全屏障，引导金融资源更好地服务实体经济，助力经济高质量发展，农行也将持续关注虚拟货币领域的新动向、新风险，不断提升风险防控能力，为广大客户营造安全、稳定、健康的金融服务环境。

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